Bonafide » Specials » Bonafide adviseur
Bonafide: Informatie van A tot Z

Een bonafide financieel adviseur, bestaat die nog?

Een bonafide financieel adviseur, bestaat die nog? Bonafide betekent betrouwbaar, een begrip dat bij de financieel adviseur staat voor “eerlijk” of “te vertrouwen”. “Gelegenheid maakt de dief” is het spreekwoord. Oké, in een adviesgesprek is er altijd sprake van twee partijen: koper en verkoper. Maar helaas is het meestal zo, dat de verkoper met gerichte communicatieve vaardigheid en verfijnde psychologie, de koper in een toestand van onbegrensd vertrouwen brengt. Hier ligt een verantwoordelijkheid bij de koper om het niet zo ver te laten komen.

Vertrouwen essentieel in een financiële relatie

Vertrouwen moet er uiteraard zijn, anders heeft een financiële of zakelijke relatie geen zin. Maar men moet nooit naïef zijn en iemand op zijn blauwe ogen geloven. Het maakt niet uit wie er tegenover u zit, het kan altijd gebeuren dat hij onder druk raakt en zijn goede bedoelingen overboord gooit om zo zijn eigen problemen met voorrang op te lossen.

Waaraan moet een goed adviesgesprek voldoen?

Met financiële producten is het relatief eenvoudig om de klant eender welk product te verkopen, want doorgaans zijn die erg abstract en moeilijk te begrijpen. Onze oosterburen hanteren daarom voor een goed adviesgesprek drie criteria:
  • waarheid;
  • klaarheid;
  • eerlijkheid.

In een adviesgesprek is het daarom erg aan te bevelen om als klant of potentiële klant notities te maken. En een extra gespreksdeelnemer als getuige is, zeker in geval van een financieel geschil, uiterst nuttig.

Bezien vanuit de klant zijn aantekeningen altijd zinvol als daar achteraf uit valt op te maken welke de financiële behoefte was, en wat er waarom door de adviseur werd aanbevolen. Het is altijd erg belangrijk om met nadruk te vragen hoe het aanbevolen financieel product in die behoefte zal voorzien, en dit zorgvuldig te noteren.

Vraag altijd om een gespreksverslag

Verlang bij financiële producten van complexe aard zoals hypotheken, verzekeringen of beleggingen, ten alle tijde een gespreksverslag van de betrokken adviseur. Laat daarin de namen van alle aanwezige personen opnemen met tijd en plaats van handeling. Een handtekening van de betrokken partijen kan ook uiterst handig zijn. In geval van een geschil zijn die van cruciaal belang als een der partijen beweert dat iets anders werd geformuleerd. Vergeet niet dat u in een conflictsituatie één ding voor alles nodig heeft: bewijsmateriaal!
Je BKR-gegevens online inzien

Je BKR-gegevens online inzien

Wie in het verleden wilde weten wat er over hem bij het Bureau Krediet Registratie (BKR) geregistreerd was, moest daarvoor een verzoek via zijn bank indienen. Al vanaf eind 2011 wilde het BKR echter a…
Sociaal leenstelsel, argumenten voor en tegen

Sociaal leenstelsel, argumenten voor en tegen

De basisbeurs voor studenten maakt in september 2015 plaats voor een sociaal leenstelsel. Maar hoe sociaal is dat leenstelsel? De argumenten voor en tegen.
Een goed financieel adviseur, waaraan herken ik die?

Een goed financieel adviseur, waaraan herken ik die?

Als het om geld gaat, vertrouwen veel mensen liever op een deskundige. Maar waaraan herken je een goed financieel adviseur en onafhankelijk financieel advies? Hieronder vind je enige aandachtspunten w…
Beleggen voor beginners

Beleggen voor beginners

Aan elke belegging kleven risico's. Het voornaamste waar je als belegger op moet letten, is voldoende spreiding van je beleggingen. De uitdrukking "men moet niet al zijn eieren onder één kip leggen",…
Incassobureaus en gerechtsdeurwaarders

Incassobureaus en gerechtsdeurwaarders

Wie niet (op tijd) betaalt, kan te maken krijgen met een incassobureau. Incassobureaus innen openstaande vorderingen maar bezitten geen gerechtelijke bevoegdheden. Reageert de debiteur niet op betalin…
Wat de Eurocrisis voor ons geld betekent

Wat de Eurocrisis voor ons geld betekent

De Eurocrisis en Griekenland houden heel Europa in de ban. Ook in Nederland vragen mensen zich af of hun financiële belangen wel veilig zijn. Blijft onze portemonnee gevuld ondanks de crisis? Een over…
Goudbelegging onverminderd winstgevend

Goudbelegging onverminderd winstgevend

De inflatie trekt wereldwijd aan. Dat kan men het beste waarnemen aan de voedselprijzen. Edelmetaal is het enige dat op lange termijn daartegen bestand is. Ook voor de jaren na 2011 biedt goud kansen…
Geld lenen zonder bank

Geld lenen zonder bank

Vroeger was het niet gemakkelijk om iemand buiten de familie- of kennissenkring te vinden, die bereid was om geld te lenen. Doorgaans was dat alleen de bank. Een nieuw concept voorziet in die behoefte…
De goedkoopste hypotheek

De goedkoopste hypotheek

De goedkoopste hypotheek was in de voorbije 10 jaar zonder twijfel de hypotheek met variabele rente. Maar hoe variabele rente voor hypotheken tot stand komt, wordt door banken onvoldoende uitgelegd. E…
Financieel adviesgesprek voor vrouwen

Financieel adviesgesprek voor vrouwen

Als het om vermogensbeheer gaat, haken veel vrouwen af. En juist zij zijn op goede financiele planning aangewezen. Want om carrière, pensioen én gezin te combineren, dat is niet eenvoudig. Specifieke…
Gepubliceerd door Bonafide op 17-01-2013. Het auteursrecht van deze special ligt bij de infoteur. Zonder toestemming van de infoteur is vermenigvuldiging verboden.

Bronnen en referenties
Schrijf mee!